Сеть ментальных моделей Чарли Мангера

Ментальные модели в вашем сознании помогут вам лучше понять мир и реальность, в которой вы живете. Самый быстрый доступ к моделям — это сеть моделей, или способ хранения моделей. Если у вас войдет в привычку связывать то, что вы читаете, с базовой структурой демонстрируемых идей, вы постепенно накопите некоторую мудрость.

Как он сумел достичь такого успеха? Мангер делает выводы и принимает решения, основываясь на совокупности разнообразных ментальных моделей, или «больших идей», взятых из разных дисциплин: физики, биологии, психологии, экономики, права, философии и других.

Я думаю, что бесспорно верно, что человеческий мозг должен работать в моделях. Хитрость заключается в том, чтобы заставить ваш мозг работать лучше, чем мозг другого человека, потому что он понимает самые фундаментальные модели: те, которые будут выполнять большую часть работы на единицу.

— Чарли Мангер

Бегите быстрее, чем бежит ваш конкурент

Люди должны постоянно принимать решения. При этом каждый человек может усвоить ограниченное количество информации с помощью своих органов чувств, и имеет ограниченное количество памяти и вычислительной мощности.

Чарли Мангер считает, что если вы будете что-либо изучать или размышлять с использованием больших моделей, разработанных самыми лучшими умами, вы можете стать мудрее.

Хорошая новость заключается в том, что вам не нужно в совершенстве разбираться во всех этих моделях. Вам нужно просто чуть лучше знать и разбираться в моделях, чем ваши коллеги-конкуренты в данной деятельности, например, в инвестировании. Это созвучно с поговоркой, что при бегстве от тигра нужно бежать не быстрее всех, а только быстрее последнего в группе.

Вы естественно будете знать некоторые модели лучше, чем другие. Некоторые ментальные модели работают лучше, чем другие, в некоторых ситуациях, и знание того, какие модели и когда использовать, является ключевой частью здравого суждения. К лучшему или к худшему, хорошее суждение часто происходит от ошибочных суждений. Процесс приобретения мудрости — это просто процесс. Приобретение мудрости требует времени и усилий.

Сеть моделей — это способ хранить модели в вашем сознании

В голове должны быть модели. И вы должны расположить свой опыт — как косвенный, так и непосредственный — на этой сети моделей. Возможно, вы замечали студентов, которые просто пытаются вспомнить и ответить то, что запомнили, но без всякой системы. Ну, они терпят неудачу в школе и в жизни. Вы должны повесить опыт на решетку моделей в своей голове.

— Чарли Мангер

Ричард Фейнман любил рассказывать историю о том, чему его научил отец: «Вы можете знать имя этой птицы на всех языках мира, но когда вы закончите, о самой птице вы не будете знать абсолютно ничего».

Вместо того, чтобы просто знать названия различных ментальных моделей, Чарли Мангер очень сосредоточен на глубоком понимании этих моделей, чтобы они могли помочь ему лучше понять мир. Он считает, что подлинное обучение происходит благодаря применению моделей в различных условиях жизни. Ошибки, глупость и слабости — неизбежная часть этого процесса.

Роберт Хагстрем описывает подход сети моделей следующим образом: «Каждая дисциплина переплетается с любой другой и в процессе усиливается. Из каждой дисциплины вдумчивый человек черпает значимые ментальные модели».

Для Чарли Мангера такой подход естественен:

По какой-то странной причине у меня рано сформировался крайне междисциплинарный склад ума. Я терпеть не мог тянуться к маленькой идее в моей собственной дисциплине, когда прямо через забор была большая идея в чьей-то другой дисциплине. Так что я просто хватался за большие идеи, которые действительно работали. Меня этому никто не учил. Я просто родился с этой идеей.

Чарли Мангер отмечает, что некоторые знания и навыки приобретаются на основе личного опыта, а некоторые косвенно — через опыт других людей. Наблюдать за тем, как другие люди совершают большие ошибки, гораздо менее болезненно, чем совершать эти ошибки самому. Чтение литературы из различных областей знания, науки и деятельности является наиболее эффективным методом для расширения возможностей учиться на опыте других.

Сопоставляйте факты с ментальными моделями вашей сети

Ну, первое правило состоит в том, что вы ничего не сможете знать, если просто вспомните отдельные факты и попытаетесь сопоставить их между собой. Если факты не связаны друг с другом на решетке теории (моделей), у вас нет их в пригодной для использования форме.

Совершенного запоминания фактов недостаточно, особенно если вас просят подумать и порассуждать:

Те, кто культивирует широкий взгляд на реальность, уже на пути к обретению житейской мудрости, той прочной ментальной основы, без которой успех на рынке — или где-либо еще — просто мимолетная случайность.

Чтобы довести свою мысль до конца, Чарли использовал запоминающуюся метафору, чтобы описать эту взаимосвязанную структуру идей: сеть моделей.

У вас в голове должны быть модели, — объяснял он, — и вы должны встроить свой опыт — как косвенный, так и непосредственный — в эту сеть моделей.

Этот визуальный образ настолько непосредственен, что решетчатая конструкция стала чем-то вроде сокращенного термина в мире инвестиций, быстрой и легко узнаваемой ссылкой на подход Мангера.

Ментальные модели против ментальных ловушек

У вас должно быть много моделей

Какие модели? Первое правило состоит в том, что у вас должно быть много моделей. Хотя бы потому чтобы вы не подгоняли реальность под одну или две модели, к которым вы привыкли. Люди склонны попадать в ловушки своих установок, например, они впадают в психологическое отрицание, когда сталкиваются с чем-то неприятным. Нужно знать множество ментальных моделей, чтобы опознавать и предотвращать ошибки, избегая ошибочных суждений

Мангер считал, что, применяя набор моделей из таких дисциплин, как поведенческая экономика, инвестор может обнаружить ошибки при принятии решений. Совершенства достичь невозможно, но можно следовать лучшему процессу принятия решений. Целесообразнее сосредоточиться на правильном процессе принятия решений, а не на результатах в каждом конкретном случае. В долгосрочной перспективе это лучший процесс, который даст лучший общий результат. Если слишком много придавать значения хорошему результату, полученному в результате плохого процесса, или плохому результату, являющемуся результатом хорошего процесса, это может создать большие проблемы.

Модели должны исходить из нескольких дисциплин

Потому что всю мудрость мира нельзя найти в одном маленьком академическом отделе. Вот почему профессора поэзии в общем и целом так неразумны в житейском смысле. У них не хватает моделей в голове. Таким образом, у вас должны быть модели по целому ряду дисциплин. Вы можете сказать: «Боже мой, это уже становится слишком сложно». Но, к счастью, это не так сложно, потому что 80 или 90 важных моделей будут нести около 90% груза, делая вас житейским человеком. И из них лишь немногие действительно перевозят очень тяжелые грузы».

Вам не нужно знать каждую ментальную модель или даже глубоко знать их все, чтобы принимать лучшие решения, но вам нужно понимать, как работает большинство из них, по крайней мере, на базовом уровне. Также важно, чтобы вы читали часто и широко, особенно потому, что эти модели меняются и обновляются с течением времени. Цель состоит в том, чтобы приобрести мудрость и здравый смысл, а не быть академическим экспертом в одной или даже нескольких узких областях. Хорошей новостью об этом процессе является то, что каждую новую модель легче изучить, поскольку другие модели, которые вы уже знаете, дают вам основу, облегчающую поэтапное обучение.

Когда я настаиваю на мульти-дисциплинарном подходе — что у вас должны быть основные модели из широкого спектра дисциплин и вы должны использовать их все — я действительно прошу вас игнорировать границы предметных областей. Если вы хотите стать хорошим мыслителем, вы должны развить в себе ум, способный преодолевать эти границы. Вам не обязательно знать все это. Просто возьмите лучшие большие идеи из всех этих дисциплин. И это не так сложно сделать.

Важно, чтобы вы читали не в своей области, если хотите избежать неудачи из-за человека с синдромом молотка. Если все, что вы знаете, это средневековая поэзия или автомеханика, вы не обретете полезную мудрость в жизни. Без житейской мудрости вы закончите как одноногий человек в соревновании по надрачиванию задниц, говорил Чарли Мангер.

Читайте широко и будьте любопытны. Думайте о себе и будьте открыты для новых идей. При обдумывании проблемы используйте множество моделей из многих дисциплин.

Например, размышляя об экономике или бизнесе, Мангер предположил, что полезно применять модели из биологии. Например, Мангер сказал: «Инвесторы в обыкновенные акции могут зарабатывать деньги, предсказывая результаты эволюции практики. Вы не можете вывести это с помощью фундаментального анализа — вы должны мыслить биологически и я считаю весьма полезным думать о свободной рыночной экономике — или частично свободной рыночной экономике — как о своего рода эквиваленте экосистемы».

Вы должны знать большие идеи в больших дисциплинах и регулярно использовать их — все, а не только некоторые. Большинство людей обучены одной модели — экономике, например — и пытаются решить все проблемы одним способом. Вы знаете старую поговорку: для человека с молотком мир выглядит как гвоздь. Это глупый способ решения проблем.

Мангер считаел, что ясное мышление — это натренированная реакция. Он отмечает, что «если вы хотите стать игроком в гольф, вы не можете использовать естественный замах, который дала вам эволюция. Вы должны научиться иметь определенный хват и замахиваться по-другому, чтобы полностью реализовать свой потенциал как игрока в гольф».

Некоторые люди принимают этот подход ментальных моделей, а некоторые нет. Кому-то это интересно, а кому-то нет. Один верный способ потерпеть неудачу — смотреть на мир через призму только одной модели. Хирург или диетолог, которые думают о мире только через призму своей конкретной дисциплины, представляют опасность для себя и других.

Вы должны осознать истинность идеи биолога Джулиана Хаксли о том, что «жизнь — это всего лишь одна проклятая связь за другой. У вас должны быть модели, и вы должны видеть родство и последствия родства.

Модели — это возможность увидеть взаимосвязи

Одна из самых приятных вещей в подходе сети моделей — это когда вы видите, как все это сочетается.

Когда вы используете подход решетки ментальных моделей, вы быстро понимаете, что все взаимосвязано, включая сами модели. Эта связанность часто позволяет инвестору использовать аналогии для решения проблем и поиска возможностей. Чем больше вы знаете о большем количестве вещей в жизни, тем больше вы видите, как все это сочетается друг с другом. Этот процесс подобен решению огромной головоломки, которая никогда не будет завершена полностью. Последние три слова в предыдущем предложении («никогда полностью не завершенные») очень важны. Чем больше вы знаете, тем больше вы знаете, тем больше вы не знаете.

Одним особенно важным явлением, связанным с ментальными моделями, является то, что называется «сложными адаптивными системами». Если вы принимаете модель сложных адаптивных систем, вы соглашаетесь с идеей, что совокупность многих вещей представляет собой нечто большее, чем сумма искусств, и что существует множество систем, которые невозможно смоделировать с уверенностью. Даже постфактум невозможно с уверенностью доказать причинно-следственную связь, когда речь идет об этом явлении. Как только вы примете мысль о том, что некоторые вещи просто непредсказуемы, ваше мировоззрение изменится. По мнению Мангера, лучше иметь здравый смысл и быть житейским мудрецом, чем возиться со множеством моделей, которые точно ошибочны, а не приблизительно правильны. Отчасти поэтому Мангер любил говорить: «Люди слишком много считают и слишком мало думают».

Контрольные списки и шаблоны

«Вам нужны разные контрольные списки и разные ментальные модели для разных компаний. Я никогда не смогу облегчить себе задачу, говоря: «Вот три вещи». Вы должны извлечь это сами, чтобы укоренить в своей голове на всю оставшуюся жизнь».

Люди могут извлечь выгоду из использования инструментов или подталкиваний, чтобы оставаться рациональными. Контрольный список как раз такой инструмент. Несмотря на то, что контрольный список полезен для разработки лучшего процесса принятия решений, не существует формулы или рецепта успеха в инвестировании или большинстве других аспектов жизни. Даже при использовании самых лучших систем инвестирования требуются рассудительность и мудрость, поскольку риск, неопределенность и невежество являются постоянными в жизни. Жизнь всегда подбрасывает вам новые ситуации, но иногда они довольно знакомы.

Приобретайте житейскую мудрость и соответствующим образом корректируйте свое поведение. Если ваше новое поведение вызывает у вас небольшую временную непопулярность среди сверстников… тогда к черту их.

Чтобы правильно использовать житейскую мудрость, вы должны быть готовы быть противопоставленным общему мнению. Противоречивость неизбежно иногда делает вас непопулярным или одиноким. Принятие такого уединенного положения дел иногда необходимо, поскольку математически доказуемо, что вы не можете превзойти толпу, если вы являетесь толпой. В долгосрочной перспективе вы, как ни парадоксально, будете более популярны, если будете достаточно правы в своих противоположных взглядах. Конечно, просто противоречить мнению бесполезно, и именно степень правильности, а не частота правильности должны отслеживаться в вашей оценочной карточке.

Если вы не будете продолжать учиться, другие люди пройдут мимо вас. Одним темпераментом тут не обойтись — нужно много любопытства на долгое-долгое время. Теория современного образования состоит в том, что вам нужно получить общее образование, прежде чем вы станете специализироваться. И я думаю, что в какой-то степени, прежде чем вы станете отличным коллекционером акций, вам нужно получить общее образование.

«Если вы умело пойдете по междисциплинарному пути, вы никогда не захотите вернуться. Это все равно, что отрубить себе руки».

«Довольно забавно видеть людей, которые намного умнее вас, потому что вы приучили себя быть более объективными и более междисциплинарными. Кроме того, между предметами и разными отраслями много денег, как я могу засвидетельствовать на своем личном опыте».

О преимуществах подхода Чарли Мангера

Я постоянно вижу, как в жизни поднимаются люди, которые не самые умные, иногда даже не самые прилежные, но они обучающиеся машины. Они ложатся спать каждую ночь немного мудрее, чем были, когда вставали, и мальчик помогает, особенно когда у вас впереди долгий путь… так что, если цивилизация может прогрессировать только с помощью продвинутого метода изобретений, вы можете прогрессировать, только когда вы изучаете метод обучения. Ничто так не помогло мне в моей долгой жизни, как постоянное обучение. Я прожил жизнь, постоянно практикуя (потому что если не практиковать, то теряешь) мульти-дисциплинарный подход, и я не могу вам сказать, что это дало мне. Это сделало жизнь веселее, сделало меня более конструктивным, помогло другим и сделало меня невероятно богатым. Вы называете это, такое отношение действительно помогает.

Список ментальных моделей Чарли Мангера

Бухгалтерский учет

• Бухгалтерский баланс
• О движении денежных средств
• Амортизация
• Двойная запись
• Общепринятые принципы бухучета
• Справка о доходах
• Невозвратная стоимость

Биология

• Генетика
• Естественный отбор
• Физиология

Бизнес

• Рвы
• Пять сил
• Бренд

Химия

• Автокаталитические реакции
• Модель Бора
• Кинетика
• Термодинамика:
• Принцип неопределенности
• Вязкость

Информатика

• Абстракции
• Алгоритмы
• Если-утверждения
• Рекурсия

Экономика

• Агентская проблема
• Ассиметричная информация
• Поведенческая экономика
• Совокупное преимущество
• Сравнительное преимущество
• Конкурентное преимущество
• Творческое разрушение
• Убывающая полезность
• Экономия на масштабе
• Эластичность
• Внешние эффекты
• Рынки
• Предельная стоимость
• Предельная полезность
• Монополия и олигополия
• Сетевые эффекты
• Альтернативные стоимость
• Ценовая дискриминация
• Дилемма заключенного
• Общественные и частные блага.
• Специализация
• Спрос и предложение
• Затраты на переключение
• Транзакционные издержки
• Трагедия общественного достояния
• Временная стоимость денег
• Полезность

Инжиниринг

• Контрольные точки
• Петли обратной связи
• Запас прочности
• Избыточность

Законы

• Бремя доказательства
• Общее право
• Из-за процесса
• Обязанность заботы
• Добросовестность
• Халатность
• Презумпция невиновности
• Обоснованное сомнение
• Наука управления:
• бритва Оккама
• Закон Паркинсона
• Процесс против результата
• Математика, вероятность и статистика:
• Агентные модели
• Теорема Байеса
• Центральная предельная теорема
• Сложные адаптивные системы
• Корреляция против причинно-следственной связи
• Комбинации
• компаундирование
• Деревья решений
• Инверсия
• Модель оптимизации Келли
• Закон больших чисел
• Среднее, медиана, мода
• Нормальное распределение
• Перестановки
• Сила закона
• Регрессивный анализ
• Вернуться к среднему
• Масштабирование
• Анализ чувствительности

Философия, литература и риторика

• Метафоры
• Сравнения
• Похищение
• Прагматизм
• Реализм
• Редукционизм

Физика

• Критическая масса
• Электромагнетизм
• Равновесие
• Инерция
• Законы Ньютона
• Импульс
• Квантовая механика
• Относительность
• Закон Шеннона
• Термодинамика